Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT): module général et applications

La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est plus que jamais d’actualité. Le 18 septembre 2017, une nouvelle législation en matière de politique antiblanchiment a été publiée en Belgique. Cette formation de base permet d’acquérir les connaissances de base pour appliquer une politique antiblanchiment au sein d’une institution financière. En fonction des besoins, des informations supplémentaires sont fournies aux participants sur les activités bancaires et d’assurances.

Les objectifs de cette formation sont les suivants:

• comprendre ce qu’est le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ainsi qu’aborder leurs composantes;
• à l’aide d’un processus client, avoir un aperçu des obligations que doivent remplir les institutions financières dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme;
• connaître les facteurs de risque qui peuvent laisser présager le blanchiment d’argent et/ou le financement du terrorisme.

Groupe cible

La formation peut être suivie par différents groupes cibles:

• toutes les personnes qui travaillent dans une institution financière:
  • les personnes employées dans une banque;
  • les personnes employées dans une compagnie d’assurances.

Connaissances préalables

Basic level: enseignement de concepts principalement théoriques visant à présenter une vision générale (initiation).

Programme

Contenu

L’e-learning combine théorie, exercices et cas avec des exemples pratiques afin d’apprendre de manière interactive.

• Définitions et historique
  • Définition des notions et cadre légal
  • AML et CFT dans la pratique
  • Trois phases dans le cadre desquelles des opérations de blanchiment sont effectuées
• Risques et approche orientée risques:
  • évaluation générale et individuelle des risques: facteurs de risque;
  • réduction des risques;
  • nouveaux clients:
    • enquête sur les clients; 
    • évaluation des risques; 
    • acceptation des clients; 
    • cas;
  • contrôle des relations commerciales et des transactions:
    • contrôle de première et de deuxième ligne;
    • approche en matière de risques; 
    • signes laissant présager des opérations de blanchiment; 
    • cas;
  • réaction: 
    • refus de poursuivre la relation avec le client; 
    • cas.
• Mesures au niveau de l’organisation:
  • "Anti-Money Laundering Compliance Officer" (AMLCO) et un responsable du comité de direction;
  • politique;
  • formation et sensibilisation;
  • système de "sonnette d’alarme";
  • obligation de conservation.

Au terme de l’e-learning, vous pouvez passer un test en ligne. Vous avez le choix entre des questions axées sur les activités bancaires ou les activités d’assurance. Le test donne droit à des points de recyclage. Une attestation de recyclage est remise si le test est passé avec fruit (un résultat de 60% ou plus).

Informations pratiques

Durée: deux heures

Méthodologie

Type de formation: e-learning. Vous pouvez suivre cette formation par e-learning en utilisant une plateforme d’apprentissage en ligne. Vous pouvez vous préparer au test en ligne à l’aide de la théorie, d’exercices et de cas.

Matériel de formation: e-learning

Assurances: Les connaissances techniques relatives aux différentes branches d'assurance, conformément à l'article 270 de la loi du 4 juillet 2014.

Banque: Les connaissances techniques relatives aux produits financiers et aux services bancaires et d'investissement, conformément à l'article 7, §1, 1°, b et c. de l'AR du 1er juillet 2006.